如何防止银行在没有通知的情况下关闭您的账户

以下是可能在您的帐户上触发不必要的欺诈警报的原因，以及如果您的银行无论如何都关闭了您的帐户该怎么办。

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因此，您使用借记卡进行购物或提取现金，或者尝试从支票帐户支付账单，却发现您的卡已被拒绝，您的交易被拒绝，并且您的资金被削减离开。纽约时报 最近报道银行越来越多地在没有警告或授权的情况下关闭客户账户，而且没有明显的原因。如果发生这种情况，他们甚至不需要通知您，这意味着有些人只有在无法使用卡或提取资金时才会发现。虽然可疑活动和欺诈被认为是一种可能的解释，但也没有数据源可以准确确认有多少帐户被关闭以及原因。

如何保护您的银行账户免遭关闭

这时代报告提出了几种可能的情况，这些情况会给银行的欺诈部门发出危险信号。一是与您存款和取款的金额以及方式有关。根据联邦法律，客户必须为任何超过 10,000 美元的交易填写表格，选择减少金额而不是完成上述文件可能会很可疑。同样，ATM机上的大额现金存款或短时间内的一系列大额存取款也可能被贴上欺诈标签。虽然这可能无害——例如，你在一个有现金小费的行业工作——但银行却不这么认为。

当一段时间内没有任何活动，或者经常出现负余额或透支时，银行也可能会将账户标记为关闭。由于近年来支票欺诈行为有所增加，使用支票也可能会让您受到银行的关注。违反帐户条款和条件（例如将个人帐户用于商业目的）。

鉴于这些可能性，您可以采取一些措施来避免帐户被关闭：

与您的银行进行充分沟通。如果您进行异常存款或取款、转移大笔资金或经历任何重大财务转型（例如搬家、购房或装修、或长期旅行），请向您的银行发出警告。
检查所有银行消息。不要在未打开通知的情况下将其丢弃，并查看您收到的所有消息。请注意，您不应不加批判地回复短信、电话或电子邮件，这些内容本身可能是欺诈性的。但是，如果有人声称来自您的银行，请拨打该号码或在网站或客户门户上发送安全消息，以确保您不会错过任何重要信息。
监控您的帐户活动。设置交易和低余额警报，并定期检查报表、存款和取款。
限制您的支票使用。如果可能的话，降低洗钱风险，或者至少采取措施保护您的支票免遭欺诈。